挪用客戶資產 被SEC取消從業資格10年

【泰國新聞報導】泰國證券交易委員會宣佈，因未能誠實履行職責，存在挪用客戶資產及涉嫌欺詐的行為，嚴重影響資本市場從業人員的信譽，決定撤銷原隸屬泰國開泰銀行的投資顧問Wannapat Siwakarntri為期10年的從業資格。

泰國證券交易委員會（SEC）接到泰國開泰銀行（KTB）報告並經核查發現，2024年至2025年間，Wannapat對兩名客戶實施不當行為，造成共計210萬6,167.05銖的損失。其違規操作包括：第一，違背客戶1意願擅自賣出基金單位，並將變現資金從客戶存款帳戶中取出用於個人私利；第二，進行無實際現金支持的「空轉」轉帳以購買基金，誤導客戶誤以為其基金帳戶餘額正常，隨後又取消該筆交易；第三，從客戶2帳戶提取現金，一部分用於為客戶1回購基金，另一部分差額資金則轉入其個人帳戶供私用。

調查指出，Wannapat通過偽造客戶與交易審核員的簽名，並盜用審核員密碼認證交易、取消基金購買及提取資金。SEC認定，儘管Wannapat已償還部分款項，且剩餘損失已由銀行全額賠付給客戶，上述行為嚴重違背誠信原則，屬於資本市場人員的禁止行為。鑒於其原有的第二類複雜證券投顧資格已於2025年12月31日到期，SEC決定自2026年4月28日起的10年內，不再受理其作為資本市場從業人員的資格申請。

SEC同時提醒投資者，應定期核對基金持有報告與存款帳戶。若發現非本人操作的交易或取款，應立即拒絕或提出質疑，以防潛在損失。如有疑問，可聯繫相關服務機構，或致電SEC公眾服務中心熱線1207，以及通過SEC官網的SEC Live Chat或Facebook專頁「泰國SEC辦公室」進行諮詢。