防洗錢新規 證管會要求券商客戶KYC認證

【泰國新聞報導】泰國證管會6月10日表示，擬出臺嚴苛KYC-CDD指引，強制要求券商須讓客戶進行認證，今年8月16日起生效。

泰國證管會（SEC）副秘書長兼發言人阿尼透露，SEC正準備針對證券經營機構出臺額外的操作指引，以提高客戶安全資料（KYC）和客戶盡職調查（CDD）流程的嚴格程度，新指引將於2026年8月16日起生效。

阿尼表示，儘管監管機構持續在銀行業及數字資產業務領域實施金融犯罪防範與打擊措施，但隨著各渠道管控日趨嚴格，犯罪團夥也不斷調整其作案手法。2025年底開始，泰國警方發現利用證券業務帳戶進行可疑交易已成為一個新的渠道，並且還一度成為洗錢的方式。

SEC正在與相關經營機構商討的新指引，將重點要求證券公司更深入地核查客戶資訊，包括審查資金來源、識別實際受益人，以及評估交易行為與客戶資產狀況及業務性質（如註冊資本或申請使用的證券交易額度）是否相符。

阿尼指出，目前SEC已有關於KYC和CDD的監管標準，並定期對經營機構的執行情況進行檢查。一旦發現違規或未按標準執行，將依法處以行政處罰，每宗案件最高罰款30萬銖，並按每天1萬銖追加罰款，直至整改到位。