泰央行全面管控大額現金存款

【泰國新聞報導】央行宣佈加強對金融體系內大額現金的監管，要求商業銀行對存款超過500萬銖的帳戶強制核實資金來源。新規在未來2-3個月實施生效，適用於個人及企業帳戶。

央行表示，此舉旨在提升反洗錢及打擊恐怖主義融資體系的效率，與國際金融行動特別工作組（FATF）標準接軌。金融機構發現可疑交易時，須在24小時內向反洗錢辦公室報告。

根據4月份的資料，與第一季度（1-3月）的平均水準相比，高價值現金提取量下降了28%，總價值下降了25%。5月份，現金使用趨勢繼續下降25-30%。部分原因可能是選舉後的因素，但另一個重要部分是，這項措施促使正常交易的人轉向其它更可驗證的管道。

業內分析指出，新規對一般民眾日常交易影響有限，但可能對現金密集型企業、房產交易及大宗商品貿易等產生一定合規成本。部分中小企業主反映，需要準備更多證明檔以應對銀行審核。

值得注意的是，央行同期推出的還有19項手續費減免措施（7月起逐步生效），與此次加嚴現金管控形成「一松一緊」的政策組合。分析人士認為，這反映出泰國央行在促進普惠金融和維護金融穩定之間的平衡考量。