財政部聯合6部門建4系統打擊詐騙

【泰國新聞報導】副總理兼財政部長艾尼迪14日宣佈，財政部聯合6個部門建立4大系統打擊金融詐騙，並要求常務次長在30天內完成數據互聯。

艾尼迪在金融數據互聯委員會第2/2569次會議後表示，會議重點解決數據互聯與監管尚未統一的漏洞。過去詐騙分子利用空隙欺騙民眾，並調整行為以規避監管標準，使資金路徑追蹤更難。本次會議確定整合財政部、泰國央行、反洗錢辦公室（AMLO）、泰國證券交易委員會（SEC）、數字經濟與社會部及國家警 察總署的數據。

會議作出3項決議，首先是身份驗證系統，把身份識別與深度盡職調查提升至國際標準，以符合反洗錢金融行動特別工作組（FATF）要求；其次是建立匿名金融交易數據中心，讓分析師與數據科學家分析詐騙手法與行為模式，提前預判高風險交易。

艾尼迪表示，當監管要求上報大額交易時，詐騙分子會拆分或轉移資金至低於門檻以規避檢查，因此系統必須能分析行為與資金路徑。具體推進4個方面：部門間數據交換、編制匿名金融交易數據、發展國家級報案系統與切斷資金路徑，其中報案系統由數字經濟與社會部與國家警 察總署整合並對接金融機構，讓民眾只報案一次。

至於黃金稅，財政部常務次長拉沃表示，當天未討論該議題。SEC秘書長蓬阿儂表示，泰國已有KYC、CDD與EDD制度，但須提升風險評估方法及向客戶索取補充文 件或資訊的標準。若交易與客戶身份、狀況或收入水準不符，服務商可要求補充文 件核查，若仍無法合理解釋，可考慮延遲、暫緩或中止相關交易。