打擊洗錢 第4季起存超500萬需申報

【泰國新聞報導】泰國央行透露打擊洗錢措施見效，超500萬銖現金大額提領情況減少35%，今年第4季將規範大額存款須說明來源,只要存款超500萬銖需申報。

泰國銀行總裁威泰於7月12日在「高階經濟潛能發展計畫」年度研討會上，以「貨幣政策應對戰爭危機與全球金融」為題發表演說。

威泰表示，泰國央行持續推動打擊洗錢措施。2026年初實施單筆現金提領超過500萬銖須說明資金用途的規定後，超過500萬銖的現金提領金額已下降35%。後續央行將於2026年第4季發布新令，要求單筆現金存款超過500萬銖須申報資金來源，並說明該筆款項來自何種活動。同時，針對客戶持大量1,000銖面值紙鈔要求兌換為100或500銖的情形，客戶須說明兌換用途。

威泰指出，打擊洗錢必須運用多項措施，由多個單位協力合作。央行措施只是其中一環，雖然無法完全杜絕洗錢行為，但能有效減少，央行將在自身權限範圍內持續推動相關作為。

威泰進一步說明，央行先前已針對透過應用程式交易黃金之行為實施監管措施，以防制可疑交易。措施實施前，每月透過應用程式購買黃金並於同日提領實體黃金的數量高達4,000公斤，實施後發現每月提領量降至700多公斤。