央行聯手11個協會打擊灰錢

【泰國新聞報導】泰國央行聯合11個金融協會升級打擊「灰錢」與「人頭帳戶」，自10月起，現金存款超過500萬銖者須說明資金來源。此舉措旨在將現金、黃金、穩定幣USDT及高風險交易納入系統性監控。

泰國央行行長維泰表示，央行已與金融機構及產業團體共11個協會、俱樂部簽署共同宣言，全面提升金融交易監管，目標是阻斷並斬斷非法交易鏈路，涵蓋線上賭博、詐騙集團等。央行雖無直接逮捕權，但將透過提高違法者使用金融服務的門檻，包括轉入、轉出、提現及將現金轉換為其它資產等環節，製造障礙與困難。

本次升級將監管範圍從原先僅聚焦商業銀行擴大至國營銀行、支付閘道服務商（Payment Gateway）、外幣兌換業者等，形成全產業一致標準。央行並作為金融機構間違法者交易資訊分享的中心，防範如觀光府人頭帳戶等風險。關鍵措施為，自約10月起，欲存入500萬銖以上現金者須出示明確資金來源檔或憑證，例如貿易合約；以現金購買1,000萬至1,500萬銖級的高價金條者，亦須說明使用現金原因與資金來源。

維泰表示，若無法證明資金來源，金融機構將拒絕讓該筆現金進入體系，以迫使灰錢留在體系外，便於執法機關追蹤封鎖。過去措施已見成效，單月逾500萬銖的提現額從最高約1,000億銖明顯下滑，高價金條提領量更減少約70%。央行並攜手證管會封鎖數字資產管道，尤其是USDT，證管會正就跨境USDT轉帳監管舉行公聽。

下一步，央行將深化與證管會、反洗錢辦公室、肅貪委員會及警方的五方合作。