防範詐騙轉帳 央行新規出臺

【泰國新聞報導】泰國金融詐騙問題持續對社會構成威脅，儘管監管部門多次出臺防治措施，但民眾遭詐騙案件依然居高不下，泰國央行19日宣佈將推出每日轉帳限額新規，新手機APP註冊用戶日轉賬不得超5萬銖，弱勢群體轉賬將觸發預警，以應對日益猖獗的電信詐騙。

央行表示，此前央行與相關機構針對惡意扣款軟體採取的防控措施已見效，然而最新資料顯示，今年6月單月詐騙損失金額仍高達28億銖，最嚴重個案中受害者單次被騙轉帳金額達500萬銖，犯罪分子多誘使受害者主動轉帳，因此需採取更嚴格管控。

據統計，2022年至2025年間，15歲以下未成年人及60歲以上老人成為主要受害群體，老年人平均受損金額達40萬銖，泰國央行助理行長達拉尼指出，大額即時轉帳功能使受害者損失擴大，同時詐騙集團能快速分流資金至多個帳戶，導致追贓難度極大。

為此，央行與銀行協會聯合升級防控措施，將通過風險分級對個人帳戶實施每日轉帳限額。新規將依據客戶交易行為、帳戶資金流動特徵、資產狀況等資料，將客戶劃分為三類風險群體：涉嫌詐騙或傀儡帳戶每日限轉5萬銖；普通客戶可根據需求選擇5萬至20萬銖不等的限額；弱勢群體，尤其老年人與未成年人進行高風險交易時將觸發預警系統。

央行支付系統監管部主任阿蒙丹表示，銀行評估後將通知客戶具體限額，使用者可申請調整額度。緊急情況下需超額轉帳時，銀行將在數小時內完成審批。新規將於本月起對新開通手機銀行的用戶生效，現有用戶將於年底前分批完成限額設置。央行坦言，此舉雖無法百分百杜絕詐騙，但結合監管機構、服務商及使用者警惕性的多方協作，預計能有效降低詐騙損失規模。